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春秋彩票下載 山西省支付清算協會聯合召開

打擊銀行卡違法犯罪活動座談會

來源: 作者:
時間:2016-04-21 10:33:05   點擊:

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圖為會議現場        

        2016年4月19日上午,春秋彩票下載與山西省支付清算協會聯合召開“打擊銀行卡違法犯罪活動座談會”。加強銀行業內部管理,探討警銀合作、多部門聯手共建的長效機製,預防和打擊銀行卡違法犯罪行為,維護銀行業信譽和廣大金融消費者合法權益。會議邀請山西省公安廳經偵總隊副總隊長肖英敏分析當前銀行卡犯罪態勢及未來發展趨勢,各相關銀行圍繞打擊銀行卡犯罪的有效措施展開討論。山西省支付清算協會專職副會長趙玉文做了專題發言。各大型銀行山西省分行、各股份製銀行太原分行、郵儲銀行山西省分行、山西省聯社、晉商、大同、晉中、長治、晉城銀行、陽泉市商業銀行、榆次融信村鎮銀行、匯豐銀行太原分行、中國銀聯山西分公司等會員單位分管領導及部門負責人,山西省支付清算協會負責人、春秋彩票下載工作人員共計70多人參加了會議。春秋彩票下載專職副會長趙邯平主持會議並講話。

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圖為專職副會長趙邯平主持會場

        伴隨著銀行卡產業的快速發展,銀行卡持卡、用卡規模不斷擴大,基於銀行卡的新型支付方式、應用場景越來越多,極大地方便了百姓生活。與此同時,針對銀行卡的各類風險事件和犯罪事件也正逐漸增多,並且花樣不斷翻新,手段越來越趨於隱蔽和高科技。如何有效打擊銀行卡違法犯罪,建立一個健康、有序、安全、和諧的銀行卡產業發展環境,保障每一位銀行卡持卡人的安全用卡,維護銀行業信譽,成為全省銀行業工作者當前共同麵臨的一項重要課題。為此,春秋彩票下載與山西省支付清算協會決定聯合召開這次座談會,探討聯手共建、齊抓共管的長效機製,更好地威懾和打擊銀行卡違法犯罪行為。

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圖為中國銀聯山西分公司負責人趙玉東發言

        中國銀聯山西分公司負責人趙玉東介紹,中國銀聯山西分公司致力於建立健全銀行卡風險防範機製,從源頭、過程及事後多方位防控風險;同時,依托平台,發揮交易監控與疑似風險信息采集及處理功能,持續強化銀行卡風險監控機製;另外,優化完善銀行卡風險處置機製。對於已發生的銀行卡風險事件,依托銀聯係統,綜合分析POS終端所屬機構、交易情況等信息,與產業各方合作,積極化解風險損失。目前,中國銀聯與17家成員機構聯合開展了可疑交易聯合偵測,並與京東、蘇寧等179家商戶和29家成員銀行建立起日常欺詐交易貨物攔截機製。同時,利用銀聯司法協助係統為公安機關偵破案件提供銀行卡曆史交易查詢和風險銀行卡實時監控,協助公安機關開展對銀行卡犯罪案件的跟蹤和掌控。中國銀聯持續優化司法協查服務係統(JASS係統),配合公安機關持續開展了“海燕”、“白鶴”等多項打擊銀行卡犯罪專項行動,與公安部經偵局共同發布《涉案貸記卡跨地區快速凍結指引》。

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圖為各家金融機構踴躍發言

        工、農、中、交、中信、民生、招商、浦發、晉商等銀行及山西省聯社等參會領導都針對本單位目前銀行卡使用現狀和該行如何防控銀行卡違法犯罪行為作了闡述和介紹。同時,與會代表一致認為,在銀行卡風險事件中,銀行業是渠道,銀行卡是載體,而行為的實施者是違法犯罪分子。銀行卡違法犯罪行為,使銀行業聲譽嚴重受挫。防控和打擊銀行卡違法犯罪行為,不是僅靠銀行業獨家就能解決的事情,還需要公安、工商、移動、電信、第三方支付及網絡和媒體等多個行業多個部門的聯動協作,齊抓共管。各與會代表建議建立多部門協作機製,各司其職,部門聯動,加強部門之間風險信息的共享,對銀行卡犯罪活動給予致命打擊。

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圖為公安廳經偵總隊肖英敏副總隊長發言

        山西省公安廳經偵總隊肖英敏副總隊長對當前銀行卡犯罪趨勢做了梳理分析,並對未來發展態勢做了分析。他指出,未來銀行卡違法犯罪,一是數量多、金額大;二是形式多樣,手段隱蔽,更多地利用網絡和高科技;三是電信詐騙主要是依托銀行卡犯罪;四是境內銀行卡犯罪呈由沿海向內陸省份蔓延的態勢。所以加強警銀合作,建立打擊銀行卡犯罪依然任重道遠。

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圖為支付清算協會專職副會長趙玉文發言

        山西省支付清算協會專職副會長趙玉文在發言中指出,盜取銀行卡信息常見的有偽基站發送釣魚短信、免費WIFI竊取個人信息、改裝POS機提取銀行卡信息、在ATM上安裝微型攝像頭、POS機移機、信用卡連環套現、手機中毒或幹擾手機攔截驗證碼等方法,以上事項的發生一方麵會關聯到受害者銀行卡、手機,另一方麵與ATM機、POS機、通訊信息係統相關,需相關部門及機構各負其責,建立人民銀行與公安機關聯動辦案機製,建立警、銀、機構之間案件協作機製,建立風險預警防控機製,建立電子化信息共享機製,建立統籌協調的宣傳教育機製,發揮合力,聯合整治打擊和遏製銀行卡違法犯罪行為。

        春秋彩票下載專職副會長趙邯平在總結時指出,銀行業機構作為銀行卡的發放和管理單位,應首先從自身內部管控抓起,謹防“病從口入”。其次,要向社會公眾加大宣傳力度,提高公眾風險防範意識;同時,應繼續加強與人行、公安、發卡機構、銀聯及電信各部門之間的聯手協作,建立預防和打擊銀行卡違法犯罪的有效協作網絡和聯動長效機製,建立銀行卡規範安全的用卡環境。